Small-Cap Blend (US)

SPDR S&P 600 Small Cap (SPSM) 定投收益计算器

测算 SPDR S&P 600 Small Cap (SPSM) 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。

使用交互式计算器 ↓打开完整历史净值回测 →

基金类别

Small-Cap Blend (US)

资产规模 (AUM)

$16.85 Billion

管理费率 (Expense Ratio)

0.03%

基金经理

State Street Global Advisors (SSGA)

交互式定投收益计算器

测算 SPDR S&P 600 Small Cap (SPSM) 定投收益与复利成长

$
历史近5年年化: 6.34%
%
年
每年定投递增比例 (Step-Up)随着收入增长每年按比例增加每月定投金额
到期预期资产总值

$0

累计投入本金$0
预期资产收益增值+$0
收益增长倍数1.00x
本金占比: 50%收益占比: 50%
进入完整真实历史净值回测 →

测算基于年化复合收益率公式。基金投资有风险，过往业绩不代表未来表现。

SPDR S&P 600 Small Cap (SPSM) 历史定投表现及收益矩阵表

基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。

采用真实官方历史年化收益率
每月定投金额3 年期
@ 15.1% CAGR
5 年期
@ 6.3% CAGR
10 年期
@ 9.8% CAGR
$100/月
$4,572
累计投入: $3,600
$7,075
累计投入: $6,000
$20,429
累计投入: $12,000
$250/月
$11,429
累计投入: $9,000
$17,689
累计投入: $15,000
$51,072
累计投入: $30,000
$500/月
$22,858
累计投入: $18,000
$35,377
累计投入: $30,000
$102,144
累计投入: $60,000
$1,000/月
$45,717
累计投入: $36,000
$70,755
累计投入: $60,000
$204,287
累计投入: $120,000
$2,500/月
$114,292
累计投入: $90,000
$176,887
累计投入: $150,000
$510,718
累计投入: $300,000

* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。

关于 SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF

SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF (SPSM) offers the lowest-cost exposure to 600 profitable small-cap American companies. Tracking the S&P SmallCap 600 Index at an ultra-low 0.03% expense ratio, SPSM filters out unprofitable speculative micro-caps to deliver superior small-cap quality.

投资策略与运作方式

Passive Indexing — Replicates the S&P SmallCap 600 Index, investing across 600 small-cap US corporations that have demonstrated trailing profitability and financial stability.

核心亮点与产品特征

  • Tracks the S&P SmallCap 600 Index with strict profitability screening
  • Ultra-low 0.03% expense ratio ($3 per year per $10,000 invested)
  • Over $17.4 Billion in assets under management
  • Consistently outperforms the unfiltered Russell 2000 Index

历史年化收益表现 (CAGR)

近3年年化

15.05%

近5年年化

6.34%

近10年年化

9.81%

业绩基准

S&P SmallCap 600 Index

Historical annualized returns as of August 2026. Small-cap stocks carry higher volatility.

前五大核心持仓与行业分布

根据最新公开披露，SPDR S&P 600 Small Cap (SPSM) 的核心持仓与资产配置如下：

前五大重仓资产

  • Fabrinet (FN)
  • SPS Commerce Inc. (SPSC)
  • Applied Industrial Technologies (AIT)
  • Mueller Industries (MLI)
  • Sprouts Farmers Market (SFM)

行业板块分布

Financials 18.2%, Industrials 17.8%, Information Technology 14.1%, Consumer Discretionary 13.5%, Healthcare 10.4%, Others 26.0%

风险特征与最大回撤

Standard deviation is ~19.5% reflecting small-cap market volatility.

Experienced -43% drawdown in March 2020 and -22% in 2022.

交易规则与税费说明

ETF tax efficiency minimizes capital gain distributions. Optimal in tax-advantaged accounts.

哪些投资者不适合投资 SPDR S&P 600 Small Cap (SPSM)？

Risk-averse investors or those near retirement seeking capital preservation.

基金经理简介

Managed by State Street Global Advisors passive quantitative equity team.

适合哪些投资者？

Ideal for long-term investors seeking high-growth small-cap domestic equity exposure with a built-in profitability screen at rock-bottom fees.

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您也可以通过我们的 智能定投主计算器 对比多只基金，在相同定投金额与周期下直观比对历史表现。

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常见问题解答 (FAQ) — SPDR S&P 600 Small Cap (SPSM)

SPDR S&P 600 Small Cap (SPSM) 的历史定投回报表现如何？

根据交易所公开历史数据，SPDR S&P 600 Small Cap (SPSM) 近3年年化回报率为 15.05%，近5年年化为 6.34%，近10年年化为 9.81%。 Historical annualized returns as of August 2026. Small-cap stocks carry higher volatility.

基金定投（SIP）的回报是如何计算的？

定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。

每月定投 $500，5年后大约能积累多少资产？

按年化复合回报率 6.34% 测算，每月定投 $500（5年累计投入本金 $30,000），5年后预期期末总资产约为 $35,377，预期资产增值收益约为 $5,377。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。

SPDR S&P 600 Small Cap (SPSM) 的前几大重仓资产包含哪些？

SPDR S&P 600 Small Cap (SPSM) 的核心重仓包括 Fabrinet (FN)、SPS Commerce Inc. (SPSC)、Applied Industrial Technologies (AIT) 等知名标的。行业配置侧重于 Financials 18.2%, Industrials 17.8%, Information Technology 14.1%, Consumer Discretionary 13.5%, Healthcare 10.4%, Others 26.0%。

SPDR S&P 600 Small Cap (SPSM) 的投资风险等级如何？

Standard deviation is ~19.5% reflecting small-cap market volatility. 本基金可能不适合 Risk-averse investors or those near retirement seeking capital preservation.

投资该基金有哪些税费或交易成本？

ETF tax efficiency minimizes capital gain distributions. Optimal in tax-advantaged accounts.

数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情

准备好测算 SPDR S&P 600 Small Cap (SPSM) 的定投收益了吗？

使用基于真实历史净值的免费定投计算器，无需注册即可开始测算。

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