Total US Stock Market

SPDR S&P 1500 Broad Market (SPTM) 定投收益计算器

测算 SPDR S&P 1500 Broad Market (SPTM) 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。

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基金类别

Total US Stock Market

资产规模 (AUM)

$14.17 Billion

管理费率 (Expense Ratio)

0.03%

基金经理

State Street Global Advisors (SSGA)

交互式定投收益计算器

测算 SPDR S&P 1500 Broad Market (SPTM) 定投收益与复利成长

$
历史近5年年化: 13.33%
%
年
每年定投递增比例 (Step-Up)随着收入增长每年按比例增加每月定投金额
到期预期资产总值

$0

累计投入本金$0
预期资产收益增值+$0
收益增长倍数1.00x
本金占比: 50%收益占比: 50%
进入完整真实历史净值回测 →

测算基于年化复合收益率公式。基金投资有风险，过往业绩不代表未来表现。

SPDR S&P 1500 Broad Market (SPTM) 历史定投表现及收益矩阵表

基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。

采用真实官方历史年化收益率
每月定投金额3 年期
@ 22.3% CAGR
5 年期
@ 13.3% CAGR
10 年期
@ 14.9% CAGR
$100/月
$5,150
累计投入: $3,600
$8,559
累计投入: $6,000
$27,695
累计投入: $12,000
$250/月
$12,875
累计投入: $9,000
$21,396
累计投入: $15,000
$69,237
累计投入: $30,000
$500/月
$25,749
累计投入: $18,000
$42,793
累计投入: $30,000
$138,473
累计投入: $60,000
$1,000/月
$51,498
累计投入: $36,000
$85,585
累计投入: $60,000
$276,946
累计投入: $120,000
$2,500/月
$128,745
累计投入: $90,000
$213,964
累计投入: $150,000
$692,365
累计投入: $300,000

* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。

关于 SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF

SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF (SPTM) provides broad-market total US equity exposure by tracking the S&P Composite 1500 Index. It combines the S&P 500 (large cap), S&P 400 (mid cap), and S&P 600 (small cap) into a single ultra-low-cost 0.03% vehicle.

投资策略与运作方式

Passive Total Market Indexing — Replicates the S&P Composite 1500 Index, covering approximately 90% of total US market capitalization across profitable large, mid, and small-cap public companies meeting S&P's strict profitability screening criteria.

核心亮点与产品特征

  • Covers 1,500 profitable US corporations (S&P 500 + S&P MidCap 400 + S&P SmallCap 600)
  • Ultra-low 0.03% expense ratio ($3 per year per $10,000 invested)
  • All underlying companies must meet S&P earnings profitability criteria
  • Over $10.5 Billion in assets under management

历史年化收益表现 (CAGR)

近3年年化

22.25%

近5年年化

13.33%

近10年年化

14.9%

业绩基准

S&P Composite 1500 Index

Historical annualized returns as of August 2026. Past performance does not guarantee future results.

前五大核心持仓与行业分布

根据最新公开披露，SPDR S&P 1500 Broad Market (SPTM) 的核心持仓与资产配置如下：

前五大重仓资产

  • Microsoft Corp. (MSFT)
  • Apple Inc. (AAPL)
  • NVIDIA Corp. (NVDA)
  • Amazon.com Inc. (AMZN)
  • Meta Platforms Inc. (META)

行业板块分布

Information Technology 30.8%, Financials 13.5%, Healthcare 11.9%, Consumer Discretionary 10.5%, Industrials 9.8%, Communication Services 8.4%, Others 15.1%

风险特征与最大回撤

Standard deviation is ~15.2% over 3 years, reflecting broad domestic market beta.

Experienced -34.5% drawdown in early 2020 and -24.2% in 2022.

交易规则与税费说明

Highly tax-efficient ETF structure. Distributions are primarily qualified dividends.

哪些投资者不适合投资 SPDR S&P 1500 Broad Market (SPTM)？

Investors seeking pure mega-cap concentration or guaranteed fixed income.

基金经理简介

Managed by State Street Global Advisors passive equity indexing team.

适合哪些投资者？

Ideal for investors seeking an all-in-one domestic stock market ETF combining large, mid, and small-cap equities with S&P profitability filters at rock-bottom costs.

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常见问题解答 (FAQ) — SPDR S&P 1500 Broad Market (SPTM)

SPDR S&P 1500 Broad Market (SPTM) 的历史定投回报表现如何？

根据交易所公开历史数据，SPDR S&P 1500 Broad Market (SPTM) 近3年年化回报率为 22.25%，近5年年化为 13.33%，近10年年化为 14.9%。 Historical annualized returns as of August 2026. Past performance does not guarantee future results.

基金定投（SIP）的回报是如何计算的？

定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。

每月定投 $500，5年后大约能积累多少资产？

按年化复合回报率 13.33% 测算，每月定投 $500（5年累计投入本金 $30,000），5年后预期期末总资产约为 $42,793，预期资产增值收益约为 $12,793。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。

SPDR S&P 1500 Broad Market (SPTM) 的前几大重仓资产包含哪些？

SPDR S&P 1500 Broad Market (SPTM) 的核心重仓包括 Microsoft Corp. (MSFT)、Apple Inc. (AAPL)、NVIDIA Corp. (NVDA) 等知名标的。行业配置侧重于 Information Technology 30.8%, Financials 13.5%, Healthcare 11.9%, Consumer Discretionary 10.5%, Industrials 9.8%, Communication Services 8.4%, Others 15.1%。

SPDR S&P 1500 Broad Market (SPTM) 的投资风险等级如何？

Standard deviation is ~15.2% over 3 years, reflecting broad domestic market beta. 本基金可能不适合 Investors seeking pure mega-cap concentration or guaranteed fixed income.

投资该基金有哪些税费或交易成本？

Highly tax-efficient ETF structure. Distributions are primarily qualified dividends.

数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情

准备好测算 SPDR S&P 1500 Broad Market (SPTM) 的定投收益了吗？

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