Large Blend (US)

SPDR Portfolio S&P 500 (SPYM) 定投收益计算器

测算 SPDR Portfolio S&P 500 (SPYM) 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。

使用交互式计算器 ↓打开完整历史净值回测 →

基金类别

Large Blend (US)

资产规模 (AUM)

$170+ Billion

管理费率 (Expense Ratio)

0.02%

基金经理

State Street Global Advisors (SSGA)

交互式定投收益计算器

测算 SPDR Portfolio S&P 500 (SPYM) 定投收益与复利成长

$
历史近5年年化: 13.84%
%
年
每年定投递增比例 (Step-Up)随着收入增长每年按比例增加每月定投金额
到期预期资产总值

$0

累计投入本金$0
预期资产收益增值+$0
收益增长倍数1.00x
本金占比: 50%收益占比: 50%
进入完整真实历史净值回测 →

测算基于年化复合收益率公式。基金投资有风险，过往业绩不代表未来表现。

SPDR Portfolio S&P 500 (SPYM) 历史定投表现及收益矩阵表

基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。

采用真实官方历史年化收益率
每月定投金额3 年期
@ 22.9% CAGR
5 年期
@ 13.8% CAGR
10 年期
@ 15.3% CAGR
$100/月
$5,209
累计投入: $3,600
$8,681
累计投入: $6,000
$28,404
累计投入: $12,000
$250/月
$13,022
累计投入: $9,000
$21,703
累计投入: $15,000
$71,010
累计投入: $30,000
$500/月
$26,044
累计投入: $18,000
$43,406
累计投入: $30,000
$142,021
累计投入: $60,000
$1,000/月
$52,089
累计投入: $36,000
$86,812
累计投入: $60,000
$284,042
累计投入: $120,000
$2,500/月
$130,221
累计投入: $90,000
$217,029
累计投入: $150,000
$710,104
累计投入: $300,000

* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。

关于 SPDR Portfolio S&P 500 ETF

State Street's flagship low-cost S&P 500 retail ETF (formerly SPLG, ticker updated to SPYM). Offering an industry-floor expense ratio of 0.02% and a low share price, SPYM is designed as an ultra-cost-efficient vehicle for buy-and-hold retail investors and automated recurring portfolios.

投资策略与运作方式

Passive Indexing — Seeks to provide investment results that correspond generally to the total return performance of the S&P 500 Index using market-cap weighted full replication across 500 leading US corporations.

核心亮点与产品特征

  • Ultra-low 0.02% expense ratio ($2 per year per $10,000 invested)
  • Tracks 500 large-cap US corporations in the S&P 500 Index
  • Lower per-share price making fractional share and dollar-cost averaging highly accessible
  • Over $170 Billion in ETF assets under management

历史年化收益表现 (CAGR)

近3年年化

22.93%

近5年年化

13.84%

近10年年化

15.31%

业绩基准

S&P 500 Index

Historical annualized returns as of August 2026. ETF investments are subject to market risks.

前五大核心持仓与行业分布

根据最新公开披露，SPDR Portfolio S&P 500 (SPYM) 的核心持仓与资产配置如下：

前五大重仓资产

  • Microsoft Corp. (MSFT)
  • Apple Inc. (AAPL)
  • NVIDIA Corp. (NVDA)
  • Amazon.com Inc. (AMZN)
  • Meta Platforms Inc. (META)

行业板块分布

Information Technology 32.4%, Financials 12.8%, Healthcare 11.5%, Consumer Discretionary 10.1%, Communication Services 9.0%, Industrials 8.4%, Consumer Staples 5.8%, Energy 3.6%, Others 6.4%

风险特征与最大回撤

Standard deviation of ~15.0% with a beta of 1.00 relative to the S&P 500.

Experienced -33.9% drawdown during early 2020 and -23.9% in 2022.

交易规则与税费说明

Exceptional ETF tax efficiency. Quarterly dividends qualify largely for preferential qualified dividend tax rates (0%/15%/20%).

哪些投资者不适合投资 SPDR Portfolio S&P 500 (SPYM)？

Active daily options day-traders who need maximum SPY penny-wide option liquidity.

基金经理简介

Managed by State Street Global Advisors passive equity index team.

适合哪些投资者？

Ideal for long-term retail investors, dollar-cost averagers, and IRA accounts seeking the lowest expense ratio for S&P 500 exposure from State Street.

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您也可以通过我们的 智能定投主计算器 对比多只基金，在相同定投金额与周期下直观比对历史表现。

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常见问题解答 (FAQ) — SPDR Portfolio S&P 500 (SPYM)

SPDR Portfolio S&P 500 (SPYM) 的历史定投回报表现如何？

根据交易所公开历史数据，SPDR Portfolio S&P 500 (SPYM) 近3年年化回报率为 22.93%，近5年年化为 13.84%，近10年年化为 15.31%。 Historical annualized returns as of August 2026. ETF investments are subject to market risks.

基金定投（SIP）的回报是如何计算的？

定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。

每月定投 $500，5年后大约能积累多少资产？

按年化复合回报率 13.84% 测算，每月定投 $500（5年累计投入本金 $30,000），5年后预期期末总资产约为 $43,406，预期资产增值收益约为 $13,406。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。

SPDR Portfolio S&P 500 (SPYM) 的前几大重仓资产包含哪些？

SPDR Portfolio S&P 500 (SPYM) 的核心重仓包括 Microsoft Corp. (MSFT)、Apple Inc. (AAPL)、NVIDIA Corp. (NVDA) 等知名标的。行业配置侧重于 Information Technology 32.4%, Financials 12.8%, Healthcare 11.5%, Consumer Discretionary 10.1%, Communication Services 9.0%, Industrials 8.4%, Consumer Staples 5.8%, Energy 3.6%, Others 6.4%。

SPDR Portfolio S&P 500 (SPYM) 的投资风险等级如何？

Standard deviation of ~15.0% with a beta of 1.00 relative to the S&P 500. 本基金可能不适合 Active daily options day-traders who need maximum SPY penny-wide option liquidity.

投资该基金有哪些税费或交易成本？

Exceptional ETF tax efficiency. Quarterly dividends qualify largely for preferential qualified dividend tax rates (0%/15%/20%).

数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情

准备好测算 SPDR Portfolio S&P 500 (SPYM) 的定投收益了吗？

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