Vanguard 500 Index Admiral 定投收益计算器
测算 Vanguard 500 Index Admiral 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。
基金类别
Large Blend (US)
资产规模 (AUM)
$1.76 Trillion
管理费率 (Expense Ratio)
0.04%
基金经理
Michelle Louie & Nick Birkett
Vanguard 500 Index Admiral 历史定投表现及收益矩阵表
基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。
| 每月定投金额 | 3 年期 @ 22.8% CAGR | 5 年期 @ 13.8% CAGR | 10 年期 @ 15.3% CAGR |
|---|---|---|---|
| $100/月 | $5,200 累计投入: $3,600 | $8,659 累计投入: $6,000 | $28,352 累计投入: $12,000 |
| $250/月 | $13,000 累计投入: $9,000 | $21,648 累计投入: $15,000 | $70,879 累计投入: $30,000 |
| $500/月 | $26,001 累计投入: $18,000 | $43,297 累计投入: $30,000 | $141,758 累计投入: $60,000 |
| $1,000/月 | $52,001 累计投入: $36,000 | $86,594 累计投入: $60,000 | $283,515 累计投入: $120,000 |
| $2,500/月 | $130,003 累计投入: $90,000 | $216,484 累计投入: $150,000 | $708,788 累计投入: $300,000 |
* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。
关于 Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares
The Admiral share class of the world's first retail index mutual fund created by Jack Bogle in 1976. VFIAX provides low-cost, precise tracking of the 500 largest US companies.
投资策略与运作方式
Passive Indexing — VFIAX invests virtually all assets in the common stocks comprising the S&P 500 Index, holding each stock in approximately the same proportion as its index weighting.
核心亮点与产品特征
- Direct descendant of the first retail index mutual fund launched in 1976
- Low 0.04% expense ratio with $3,000 minimum initial investment
- Tracks 500 large-cap US corporations representing ~80% of US equity market capitalization
- Over $1.3 Trillion in Admiral share class assets
历史年化收益表现 (CAGR)
近3年年化
22.83%
近5年年化
13.75%
近10年年化
15.28%
业绩基准
S&P 500 Index
Historical returns as of August 2026. Past performance does not guarantee future results.
前五大核心持仓与行业分布
根据最新公开披露，Vanguard 500 Index Admiral 的核心持仓与资产配置如下：
前五大重仓资产
- Microsoft Corp. (MSFT)
- Apple Inc. (AAPL)
- NVIDIA Corp. (NVDA)
- Amazon.com Inc. (AMZN)
- Meta Platforms Inc. (META)
行业板块分布
Information Technology 32.3%, Financials 12.8%, Healthcare 11.6%, Consumer Discretionary 10.2%, Communication Services 8.9%, Industrials 8.4%, Consumer Staples 5.8%, Energy 3.6%, Others 6.4%
风险特征与最大回撤
Trailing 3-year standard deviation is ~15.1% with beta of 1.00 versus the S&P 500 Index.
Max drawdown of -33.8% during the Q1 2020 pandemic crash and -23.9% in 2022.
交易规则与税费说明
Shares ETF tax efficiency through Vanguard's patented structure. Distributions are primarily qualified dividends.
哪些投资者不适合投资 Vanguard 500 Index Admiral？
Investors needing capital preservation, fixed income, or short-term horizons (<5 years).
基金经理简介
Managed by Vanguard's Equity Index Group: Michelle Louie, CFA (since 2023) and Nick Birkett, CFA (since 2025).
适合哪些投资者？
Suitable for long-term investors, retirement accounts, and buy-and-hold investors seeking core US large-cap equity exposure backed by Vanguard's mutual ownership model.
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常见问题解答 (FAQ) — Vanguard 500 Index Admiral
Vanguard 500 Index Admiral 的历史定投回报表现如何？
根据交易所公开历史数据，Vanguard 500 Index Admiral 近3年年化回报率为 22.83%，近5年年化为 13.75%，近10年年化为 15.28%。 Historical returns as of August 2026. Past performance does not guarantee future results.
基金定投（SIP）的回报是如何计算的？
定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。
每月定投 $500，5年后大约能积累多少资产？
按年化复合回报率 13.75% 测算，每月定投 $500（5年累计投入本金 $30,000），5年后预期期末总资产约为 $43,297，预期资产增值收益约为 $13,297。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。
Vanguard 500 Index Admiral 的前几大重仓资产包含哪些？
Vanguard 500 Index Admiral 的核心重仓包括 Microsoft Corp. (MSFT)、Apple Inc. (AAPL)、NVIDIA Corp. (NVDA) 等知名标的。行业配置侧重于 Information Technology 32.3%, Financials 12.8%, Healthcare 11.6%, Consumer Discretionary 10.2%, Communication Services 8.9%, Industrials 8.4%, Consumer Staples 5.8%, Energy 3.6%, Others 6.4%。
Vanguard 500 Index Admiral 的投资风险等级如何？
Trailing 3-year standard deviation is ~15.1% with beta of 1.00 versus the S&P 500 Index. 本基金可能不适合 Investors needing capital preservation, fixed income, or short-term horizons (<5 years).
投资该基金有哪些税费或交易成本？
Shares ETF tax efficiency through Vanguard's patented structure. Distributions are primarily qualified dividends.
数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情
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