Schwab S&P 500 Index 定投收益计算器
测算 Schwab S&P 500 Index 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。
基金类别
Large Blend (US)
资产规模 (AUM)
$148.72 Billion
管理费率 (Expense Ratio)
0.02%
基金经理
Schwab Asset Management
Schwab S&P 500 Index 历史定投表现及收益矩阵表
基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。
| 每月定投金额 | 3 年期 @ 22.9% CAGR | 5 年期 @ 13.8% CAGR | 10 年期 @ 15.3% CAGR |
|---|---|---|---|
| $100/月 | $5,210 累计投入: $3,600 | $8,674 累计投入: $6,000 | $28,422 累计投入: $12,000 |
| $250/月 | $13,024 累计投入: $9,000 | $21,685 累计投入: $15,000 | $71,054 累计投入: $30,000 |
| $500/月 | $26,049 累计投入: $18,000 | $43,369 累计投入: $30,000 | $142,109 累计投入: $60,000 |
| $1,000/月 | $52,097 累计投入: $36,000 | $86,739 累计投入: $60,000 | $284,217 累计投入: $120,000 |
| $2,500/月 | $130,243 累计投入: $90,000 | $216,847 累计投入: $150,000 | $710,543 累计投入: $300,000 |
* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。
关于 Schwab S&P 500 Index Fund
Schwab's flagship S&P 500 index fund, SWPPX offers rock-bottom costs (0.02%) and broad US large-cap exposure with zero investment minimums for investors seeking to own America's 500 largest corporate leaders.
投资策略与运作方式
Passive Indexing — SWPPX invests in the stocks that make up the S&P 500 Index, holding each stock in approximately the same proportion as its weighting in the index.
核心亮点与产品特征
- Tracks the S&P 500 Index
- Low expense ratio of 0.02%
- Broad diversification across US large-cap stocks
- No minimum investment requirement ($0 minimum)
历史年化收益表现 (CAGR)
近3年年化
22.94%
近5年年化
13.81%
近10年年化
15.32%
业绩基准
S&P 500 Index
Historical annualized returns as of August 2026. Mutual fund investments are subject to market risks.
前五大核心持仓与行业分布
根据最新公开披露，Schwab S&P 500 Index 的核心持仓与资产配置如下：
前五大重仓资产
- Microsoft Corp. (MSFT)
- Apple Inc. (AAPL)
- NVIDIA Corp. (NVDA)
- Amazon.com Inc. (AMZN)
- Meta Platforms Inc. (META)
行业板块分布
Information Technology 32.4%, Financials 12.8%, Healthcare 11.5%, Consumer Discretionary 10.1%, Communication Services 9.0%, Industrials 8.4%, Consumer Staples 5.8%, Energy 3.6%, Others 6.4%
风险特征与最大回撤
Standard deviation of ~15.0% matching the S&P 500 Index.
Experienced -33.9% drawdown during March 2020 and -23.9% in 2022.
交易规则与税费说明
Quarterly distributions qualify largely for preferential qualified dividend tax rates.
哪些投资者不适合投资 Schwab S&P 500 Index？
Short term investors requiring immediate capital guarantees.
基金经理简介
Managed by Schwab Asset Management's passive equity index team.
适合哪些投资者？
Suitable for long-term investors seeking low-cost, broad exposure to the US stock market across Schwab taxable accounts, IRAs, and custodial accounts.
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常见问题解答 (FAQ) — Schwab S&P 500 Index
Schwab S&P 500 Index 的历史定投回报表现如何？
根据交易所公开历史数据，Schwab S&P 500 Index 近3年年化回报率为 22.94%，近5年年化为 13.81%，近10年年化为 15.32%。 Historical annualized returns as of August 2026. Mutual fund investments are subject to market risks.
基金定投（SIP）的回报是如何计算的？
定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。
每月定投 $500，5年后大约能积累多少资产？
按年化复合回报率 13.81% 测算，每月定投 $500（5年累计投入本金 $30,000），5年后预期期末总资产约为 $43,369，预期资产增值收益约为 $13,369。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。
Schwab S&P 500 Index 的前几大重仓资产包含哪些？
Schwab S&P 500 Index 的核心重仓包括 Microsoft Corp. (MSFT)、Apple Inc. (AAPL)、NVIDIA Corp. (NVDA) 等知名标的。行业配置侧重于 Information Technology 32.4%, Financials 12.8%, Healthcare 11.5%, Consumer Discretionary 10.1%, Communication Services 9.0%, Industrials 8.4%, Consumer Staples 5.8%, Energy 3.6%, Others 6.4%。
Schwab S&P 500 Index 的投资风险等级如何？
Standard deviation of ~15.0% matching the S&P 500 Index. 本基金可能不适合 Short term investors requiring immediate capital guarantees.
投资该基金有哪些税费或交易成本？
Quarterly distributions qualify largely for preferential qualified dividend tax rates.
数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情