Mid-Cap Blend (US)

SPDR S&P 400 Mid Cap (SPMD) 定投收益计算器

测算 SPDR S&P 400 Mid Cap (SPMD) 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。

使用交互式计算器 ↓打开完整历史净值回测 →

基金类别

Mid-Cap Blend (US)

资产规模 (AUM)

$18.60 Billion

管理费率 (Expense Ratio)

0.03%

基金经理

State Street Global Advisors (SSGA)

交互式定投收益计算器

测算 SPDR S&P 400 Mid Cap (SPMD) 定投收益与复利成长

$
历史近5年年化: 8.14%
%
年
每年定投递增比例 (Step-Up)随着收入增长每年按比例增加每月定投金额
到期预期资产总值

$0

累计投入本金$0
预期资产收益增值+$0
收益增长倍数1.00x
本金占比: 50%收益占比: 50%
进入完整真实历史净值回测 →

测算基于年化复合收益率公式。基金投资有风险，过往业绩不代表未来表现。

SPDR S&P 400 Mid Cap (SPMD) 历史定投表现及收益矩阵表

基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。

采用真实官方历史年化收益率
每月定投金额3 年期
@ 14.8% CAGR
5 年期
@ 8.1% CAGR
10 年期
@ 10.6% CAGR
$100/月
$4,550
累计投入: $3,600
$7,425
累计投入: $6,000
$21,353
累计投入: $12,000
$250/月
$11,375
累计投入: $9,000
$18,561
累计投入: $15,000
$53,383
累计投入: $30,000
$500/月
$22,750
累计投入: $18,000
$37,123
累计投入: $30,000
$106,766
累计投入: $60,000
$1,000/月
$45,501
累计投入: $36,000
$74,246
累计投入: $60,000
$213,532
累计投入: $120,000
$2,500/月
$113,752
累计投入: $90,000
$185,615
累计投入: $150,000
$533,830
累计投入: $300,000

* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。

关于 SPDR Portfolio S&P 400 Mid Cap ETF

SPDR Portfolio S&P 400 Mid Cap ETF (SPMD) delivers ultra-low-cost exposure to 400 core mid-sized American corporations. At an industry-floor 0.03% expense ratio, SPMD targets the 'sweet spot' of the domestic market—companies that have outgrown small-cap risks but still retain superior growth potential compared to mature large-cap titans.

投资策略与运作方式

Passive Indexing — Replicates the S&P MidCap 400 Index, holding 400 profitable mid-cap US enterprises meeting S&P financial viability criteria.

核心亮点与产品特征

  • Tracks the 400 companies in the S&P MidCap 400 Index
  • Ultra-low 0.03% expense ratio ($3 per year per $10,000 invested)
  • Over $19.1 Billion in ETF assets under management
  • Requires positive GAAP earnings track record for initial inclusion

历史年化收益表现 (CAGR)

近3年年化

14.76%

近5年年化

8.14%

近10年年化

10.57%

业绩基准

S&P MidCap 400 Index

Historical annualized returns as of August 2026. Mid-cap stocks carry market risks.

前五大核心持仓与行业分布

根据最新公开披露，SPDR S&P 400 Mid Cap (SPMD) 的核心持仓与资产配置如下：

前五大重仓资产

  • Vistra Corp. (VST)
  • Comfort Systems USA (FIX)
  • Emcor Group Inc. (EME)
  • Lennox International (LII)
  • Deckers Outdoor Corp. (DECK)

行业板块分布

Industrials 22.4%, Financials 15.6%, Consumer Discretionary 13.8%, Information Technology 12.5%, Healthcare 9.8%, Others 25.9%

风险特征与最大回撤

Standard deviation is ~17.2% reflecting mid-cap cyclical beta.

Experienced -41% drawdown in March 2020 and -18% in 2022.

交易规则与税费说明

High ETF tax efficiency. Distributions are predominantly qualified dividends.

哪些投资者不适合投资 SPDR S&P 400 Mid Cap (SPMD)？

Ultra-conservative savers seeking fixed income or zero equity volatility.

基金经理简介

Managed by State Street Global Advisors quantitative equity indexing team.

适合哪些投资者？

Ideal for investors seeking higher growth potential than large-cap blend indexes with lower volatility than pure small-caps.

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  • Schwab U.S. Mid-Cap ETF (SCHM)

您也可以通过我们的 智能定投主计算器 对比多只基金，在相同定投金额与周期下直观比对历史表现。

更多定投与财务规划实用工具

常见问题解答 (FAQ) — SPDR S&P 400 Mid Cap (SPMD)

SPDR S&P 400 Mid Cap (SPMD) 的历史定投回报表现如何？

根据交易所公开历史数据，SPDR S&P 400 Mid Cap (SPMD) 近3年年化回报率为 14.76%，近5年年化为 8.14%，近10年年化为 10.57%。 Historical annualized returns as of August 2026. Mid-cap stocks carry market risks.

基金定投（SIP）的回报是如何计算的？

定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。

每月定投 $500，5年后大约能积累多少资产？

按年化复合回报率 8.14% 测算，每月定投 $500（5年累计投入本金 $30,000），5年后预期期末总资产约为 $37,123，预期资产增值收益约为 $7,123。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。

SPDR S&P 400 Mid Cap (SPMD) 的前几大重仓资产包含哪些？

SPDR S&P 400 Mid Cap (SPMD) 的核心重仓包括 Vistra Corp. (VST)、Comfort Systems USA (FIX)、Emcor Group Inc. (EME) 等知名标的。行业配置侧重于 Industrials 22.4%, Financials 15.6%, Consumer Discretionary 13.8%, Information Technology 12.5%, Healthcare 9.8%, Others 25.9%。

SPDR S&P 400 Mid Cap (SPMD) 的投资风险等级如何？

Standard deviation is ~17.2% reflecting mid-cap cyclical beta. 本基金可能不适合 Ultra-conservative savers seeking fixed income or zero equity volatility.

投资该基金有哪些税费或交易成本？

High ETF tax efficiency. Distributions are predominantly qualified dividends.

数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情

准备好测算 SPDR S&P 400 Mid Cap (SPMD) 的定投收益了吗？

使用基于真实历史净值的免费定投计算器，无需注册即可开始测算。

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