Large Value (US)

Schwab U.S. Large-Cap Value (SCHV) 定投收益计算器

测算 Schwab U.S. Large-Cap Value (SCHV) 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。

使用交互式计算器 ↓打开完整历史净值回测 →

基金类别

Large Value (US)

资产规模 (AUM)

$15.67 Billion

管理费率 (Expense Ratio)

0.04%

基金经理

Schwab Asset Management

交互式定投收益计算器

测算 Schwab U.S. Large-Cap Value (SCHV) 定投收益与复利成长

$
历史近5年年化: 10.79%
%
年
每年定投递增比例 (Step-Up)随着收入增长每年按比例增加每月定投金额
到期预期资产总值

$0

累计投入本金$0
预期资产收益增值+$0
收益增长倍数1.00x
本金占比: 50%收益占比: 50%
进入完整真实历史净值回测 →

测算基于年化复合收益率公式。基金投资有风险，过往业绩不代表未来表现。

Schwab U.S. Large-Cap Value (SCHV) 历史定投表现及收益矩阵表

基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。

采用真实官方历史年化收益率
每月定投金额3 年期
@ 18.5% CAGR
5 年期
@ 10.8% CAGR
10 年期
@ 11.1% CAGR
$100/月
$4,839
累计投入: $3,600
$7,979
累计投入: $6,000
$21,989
累计投入: $12,000
$250/月
$12,098
累计投入: $9,000
$19,947
累计投入: $15,000
$54,973
累计投入: $30,000
$500/月
$24,196
累计投入: $18,000
$39,893
累计投入: $30,000
$109,946
累计投入: $60,000
$1,000/月
$48,391
累计投入: $36,000
$79,786
累计投入: $60,000
$219,891
累计投入: $120,000
$2,500/月
$120,978
累计投入: $90,000
$199,466
累计投入: $150,000
$549,728
累计投入: $300,000

* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。

关于 Schwab U.S. Large-Cap Value ETF

Schwab U.S. Large-Cap Value ETF (SCHV) delivers ultra-low-cost, comprehensive exposure to large-cap domestic value equities. Managing nearly $16 Billion in assets at an ultra-low 0.04% expense ratio, SCHV holds over 500 value-oriented companies from the Dow Jones U.S. Large-Cap Value Index.

投资策略与运作方式

Passive Indexing — Replicates the Dow Jones U.S. Large-Cap Value Total Stock Market Index, selecting large-cap US corporations based on fundamental value metrics including price-to-earnings, price-to-book, dividend yield, and cash flow multiples.

核心亮点与产品特征

  • Ultra-low 0.04% expense ratio ($4 per year per $10,000 invested)
  • Broadly diversified across ~500+ large-cap value companies
  • Over $15.9 Billion in assets under management
  • Over 16-year operating history since December 2009

历史年化收益表现 (CAGR)

近3年年化

18.51%

近5年年化

10.79%

近10年年化

11.07%

业绩基准

Dow Jones U.S. Large-Cap Value Total Stock Market Index

Historical annualized returns as of August 2026. Past performance does not guarantee future results.

前五大核心持仓与行业分布

根据最新公开披露，Schwab U.S. Large-Cap Value (SCHV) 的核心持仓与资产配置如下：

前五大重仓资产

  • Berkshire Hathaway (BRK.B)
  • JPMorgan Chase & Co. (JPM)
  • Exxon Mobil Corp. (XOM)
  • Johnson & Johnson (JNJ)
  • Procter & Gamble (PG)

行业板块分布

Financials 22.8%, Healthcare 16.4%, Industrials 14.5%, Information Technology 11.2%, Consumer Staples 10.8%, Energy 9.2%, Others 15.1%

风险特征与最大回撤

Standard deviation is ~14.4% providing disciplined large-value risk characteristics.

Experienced -34% drawdown in 2020 and -7.5% in 2022 (strongly protecting capital during the 2022 tech crash).

交易规则与税费说明

Standard ETF tax efficiency. Distributions are predominantly qualified dividends.

哪些投资者不适合投资 Schwab U.S. Large-Cap Value (SCHV)？

Investors seeking 100% tech growth exposure or high-beta momentum.

基金经理简介

Managed by Schwab Asset Management passive equity indexing team.

适合哪些投资者？

Ideal for retail investors and financial advisors seeking a low-cost, broadly diversified core domestic large-value foundation.

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  • iShares Russell 1000 Value ETF (IWD)
  • SPDR Portfolio S&P 500 Value ETF (SPYV)

您也可以通过我们的 智能定投主计算器 对比多只基金，在相同定投金额与周期下直观比对历史表现。

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常见问题解答 (FAQ) — Schwab U.S. Large-Cap Value (SCHV)

Schwab U.S. Large-Cap Value (SCHV) 的历史定投回报表现如何？

根据交易所公开历史数据，Schwab U.S. Large-Cap Value (SCHV) 近3年年化回报率为 18.51%，近5年年化为 10.79%，近10年年化为 11.07%。 Historical annualized returns as of August 2026. Past performance does not guarantee future results.

基金定投（SIP）的回报是如何计算的？

定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。

每月定投 $500，5年后大约能积累多少资产？

按年化复合回报率 10.79% 测算，每月定投 $500（5年累计投入本金 $30,000），5年后预期期末总资产约为 $39,893，预期资产增值收益约为 $9,893。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。

Schwab U.S. Large-Cap Value (SCHV) 的前几大重仓资产包含哪些？

Schwab U.S. Large-Cap Value (SCHV) 的核心重仓包括 Berkshire Hathaway (BRK.B)、JPMorgan Chase & Co. (JPM)、Exxon Mobil Corp. (XOM) 等知名标的。行业配置侧重于 Financials 22.8%, Healthcare 16.4%, Industrials 14.5%, Information Technology 11.2%, Consumer Staples 10.8%, Energy 9.2%, Others 15.1%。

Schwab U.S. Large-Cap Value (SCHV) 的投资风险等级如何？

Standard deviation is ~14.4% providing disciplined large-value risk characteristics. 本基金可能不适合 Investors seeking 100% tech growth exposure or high-beta momentum.

投资该基金有哪些税费或交易成本？

Standard ETF tax efficiency. Distributions are predominantly qualified dividends.

数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情

准备好测算 Schwab U.S. Large-Cap Value (SCHV) 的定投收益了吗？

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