Large Value / Dividend (US)

Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) 定投收益计算器

测算 Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。

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基金类别

Large Value / Dividend (US)

资产规模 (AUM)

$112.34 Billion

管理费率 (Expense Ratio)

0.06%

基金经理

Schwab Asset Management

交互式定投收益计算器

测算 Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) 定投收益与复利成长

$
历史近5年年化: 9.68%
%
年
每年定投递增比例 (Step-Up)随着收入增长每年按比例增加每月定投金额
到期预期资产总值

$0

累计投入本金$0
预期资产收益增值+$0
收益增长倍数1.00x
本金占比: 50%收益占比: 50%
进入完整真实历史净值回测 →

测算基于年化复合收益率公式。基金投资有风险，过往业绩不代表未来表现。

Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) 历史定投表现及收益矩阵表

基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。

采用真实官方历史年化收益率
每月定投金额3 年期
@ 15.8% CAGR
5 年期
@ 9.7% CAGR
10 年期
@ 12.6% CAGR
$100/月
$4,630
累计投入: $3,600
$7,741
累计投入: $6,000
$24,010
累计投入: $12,000
$250/月
$11,574
累计投入: $9,000
$19,351
累计投入: $15,000
$60,025
累计投入: $30,000
$500/月
$23,148
累计投入: $18,000
$38,703
累计投入: $30,000
$120,050
累计投入: $60,000
$1,000/月
$46,296
累计投入: $36,000
$77,405
累计投入: $60,000
$240,100
累计投入: $120,000
$2,500/月
$115,740
累计投入: $90,000
$193,513
累计投入: $150,000
$600,249
累计投入: $300,000

* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。

关于 Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) is the undisputed king of dividend exchange-traded funds, managing over $108 Billion in assets. Tracking the Dow Jones U.S. Dividend 100 Index at a low 0.06% expense ratio, SCHD selects 100 high-quality US companies with a 10-year record of paying dividends, screening for financial strength and high Return on Equity (ROE).

投资策略与运作方式

Quality Dividend Growth Indexing — Replicates the Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Screens the US equity universe for companies with at least 10 consecutive years of dividend payments, then ranks them by 4 fundamental criteria: cash flow-to-total debt, Return on Equity (ROE), indicated dividend yield, and 5-year dividend growth rate.

核心亮点与产品特征

  • World's most popular dividend ETF with over $108.7 Billion in assets under management
  • 10-year consecutive dividend payment requirement eliminates dividend cut risks
  • Rigorous quality screen: ROE, Cash Flow/Debt, and 5-Year Dividend Growth Rate
  • Ultra-low 0.06% expense ratio ($6 per year per $10,000 invested)

历史年化收益表现 (CAGR)

近3年年化

15.82%

近5年年化

9.68%

近10年年化

12.55%

业绩基准

Dow Jones U.S. Dividend 100 Index

Historical annualized returns as of August 2026. Past performance is no guarantee of future results.

前五大核心持仓与行业分布

根据最新公开披露，Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) 的核心持仓与资产配置如下：

前五大重仓资产

  • Broadcom Inc. (AVGO)
  • Home Depot Inc. (HD)
  • AbbVie Inc. (ABBV)
  • Chevron Corp. (CVX)
  • Texas Instruments (TXN)
  • Amgen Inc. (AMGN)
  • PepsiCo Inc. (PEP)

行业板块分布

Financials 18.5%, Healthcare 16.2%, Industrials 15.8%, Information Technology 14.5%, Consumer Staples 13.2%, Energy 11.4%, Others 10.4%

风险特征与最大回撤

Standard deviation is ~14.1% offering high quality, low-beta characteristics.

Significantly outperformed broad market indexes during the 2022 inflationary selloff.

交易规则与税费说明

Quarterly dividend distributions qualify almost 100% for preferential qualified dividend tax rates (0%/15%/20%).

哪些投资者不适合投资 Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD)？

Speculative growth investors seeking pure non-dividend high-multiple momentum.

基金经理简介

Managed by Schwab Asset Management passive equity indexing committee.

适合哪些投资者？

The premier choice for dividend growth investors, FIRE community members, income seekers, and long-term accumulators seeking high cash flow and exceptional total returns.

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常见问题解答 (FAQ) — Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD)

Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) 的历史定投回报表现如何？

根据交易所公开历史数据，Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) 近3年年化回报率为 15.82%，近5年年化为 9.68%，近10年年化为 12.55%。 Historical annualized returns as of August 2026. Past performance is no guarantee of future results.

基金定投（SIP）的回报是如何计算的？

定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。

每月定投 $500，5年后大约能积累多少资产？

按年化复合回报率 9.68% 测算，每月定投 $500（5年累计投入本金 $30,000），5年后预期期末总资产约为 $38,703，预期资产增值收益约为 $8,703。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。

Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) 的前几大重仓资产包含哪些？

Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) 的核心重仓包括 Broadcom Inc. (AVGO)、Home Depot Inc. (HD)、AbbVie Inc. (ABBV) 等知名标的。行业配置侧重于 Financials 18.5%, Healthcare 16.2%, Industrials 15.8%, Information Technology 14.5%, Consumer Staples 13.2%, Energy 11.4%, Others 10.4%。

Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) 的投资风险等级如何？

Standard deviation is ~14.1% offering high quality, low-beta characteristics. 本基金可能不适合 Speculative growth investors seeking pure non-dividend high-multiple momentum.

投资该基金有哪些税费或交易成本？

Quarterly dividend distributions qualify almost 100% for preferential qualified dividend tax rates (0%/15%/20%).

数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情

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