SBI Small Cap 定投收益计算器
测算 SBI Small Cap 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。
基金类别
Small Cap
资产规模 (AUM)
₹42,631 Cr
管理费率 (Expense Ratio)
0.8%
基金经理
Rama Srinivasan & Suranjana Borthakur
SBI Small Cap 历史定投表现及收益矩阵表
基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。
| 每月定投金额 | 3 年期 @ 11.2% CAGR | 5 年期 @ 13.6% CAGR | 10 年期 @ 18.3% CAGR |
|---|---|---|---|
| ₹1,000/月 | ₹42,957 累计投入: ₹36,000 | ₹86,160 累计投入: ₹60,000 | ₹3,43,622 累计投入: ₹1,20,000 |
| ₹2,500/月 | ₹1,07,392 累计投入: ₹90,000 | ₹2,15,399 累计投入: ₹1,50,000 | ₹8,59,056 累计投入: ₹3,00,000 |
| ₹5,000/月 | ₹2,14,785 累计投入: ₹1,80,000 | ₹4,30,799 累计投入: ₹3,00,000 | ₹17,18,111 累计投入: ₹6,00,000 |
| ₹10,000/月 | ₹4,29,569 累计投入: ₹3,60,000 | ₹8,61,598 累计投入: ₹6,00,000 | ₹34,36,223 累计投入: ₹12,00,000 |
| ₹25,000/月 | ₹10,73,924 累计投入: ₹9,00,000 | ₹21,53,995 累计投入: ₹15,00,000 | ₹85,90,557 累计投入: ₹30,00,000 |
* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。
关于 SBI Small Cap Fund
A small cap fund investing in emerging companies with high growth potential. Managed by SBI Mutual Fund, one of India's largest asset management companies.
投资策略与运作方式
Bottom-up stock picking in the small cap space. Focuses on companies with strong business models, growing market share, and capable management teams. Maintains a diversified portfolio of 60-80 stocks.
核心亮点与产品特征
- Diversified portfolio of 60-80 small cap stocks
- Backed by SBI's extensive research team
- Higher volatility typical of small cap category
- Benchmark: Nifty Smallcap 250 TRI
历史年化收益表现 (CAGR)
近3年年化
11.21%
近5年年化
13.57%
近10年年化
18.34%
业绩基准
Nifty Smallcap 250 TRI
Returns are illustrative based on historical performance. Actual returns may vary. Data as of August 2026. Verify with AMC before investing.
前五大核心持仓与行业分布
根据最新公开披露，SBI Small Cap 的核心持仓与资产配置如下：
前五大重仓资产
- C.E. Info Systems
- Affle India
- Newgen Software
- Home First Finance
- Cygnet Industries
行业板块分布
Financials 17%, IT 16%, Industrial 14%, Consumer 13%, Others 40%
风险特征与最大回撤
High volatility. Standard deviation ~21%. Small cap category risk.
Max drawdown -48% in 2008. -42% in March 2020. Recovery time 18-24 months.
交易规则与税费说明
LTCG 12.5% above ₹1.25L/year. STCG 20% if sold within 1 year.
哪些投资者不适合投资 SBI Small Cap？
Conservative investors, those with < 10 year horizon, or anyone who cannot tolerate 40%+ declines.
基金经理简介
Rama Srinivasan and Suranjana Borthakur. SBI's small cap team has extensive research resources.
适合哪些投资者？
Suitable for aggressive investors with a 10+ year horizon. Expect higher volatility but potentially higher returns than large cap funds.
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常见问题解答 (FAQ) — SBI Small Cap
SBI Small Cap 的历史定投回报表现如何？
根据交易所公开历史数据，SBI Small Cap 近3年年化回报率为 11.21%，近5年年化为 13.57%，近10年年化为 18.34%。 Returns are illustrative based on historical performance. Actual returns may vary. Data as of August 2026. Verify with AMC before investing.
基金定投（SIP）的回报是如何计算的？
定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。
每月定投 ₹5,000，5年后大约能积累多少资产？
按年化复合回报率 13.57% 测算，每月定投 ₹5,000（5年累计投入本金 ₹3,00,000），5年后预期期末总资产约为 ₹4,30,799，预期资产增值收益约为 ₹1,30,799。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。
SBI Small Cap 的前几大重仓资产包含哪些？
SBI Small Cap 的核心重仓包括 C.E. Info Systems、Affle India、Newgen Software 等知名标的。行业配置侧重于 Financials 17%, IT 16%, Industrial 14%, Consumer 13%, Others 40%。
SBI Small Cap 的投资风险等级如何？
High volatility. Standard deviation ~21%. Small cap category risk. 本基金可能不适合 Conservative investors, those with < 10 year horizon, or anyone who cannot tolerate 40%+ declines.
投资该基金有哪些税费或交易成本？
LTCG 12.5% above ₹1.25L/year. STCG 20% if sold within 1 year.
数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情