HDFC Small Cap 定投收益计算器
测算 HDFC Small Cap 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。
基金类别
Small Cap
资产规模 (AUM)
₹41,891 Cr
管理费率 (Expense Ratio)
0.78%
基金经理
Chirag Setalvad & Rakesh Sethia
HDFC Small Cap 历史定投表现及收益矩阵表
基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。
| 每月定投金额 | 3 年期 @ 9.9% CAGR | 5 年期 @ 14.1% CAGR | 10 年期 @ 17.3% CAGR |
|---|---|---|---|
| ₹1,000/月 | ₹42,076 累计投入: ₹36,000 | ₹87,469 累计投入: ₹60,000 | ₹3,21,663 累计投入: ₹1,20,000 |
| ₹2,500/月 | ₹1,05,190 累计投入: ₹90,000 | ₹2,18,674 累计投入: ₹1,50,000 | ₹8,04,159 累计投入: ₹3,00,000 |
| ₹5,000/月 | ₹2,10,380 累计投入: ₹1,80,000 | ₹4,37,347 累计投入: ₹3,00,000 | ₹16,08,317 累计投入: ₹6,00,000 |
| ₹10,000/月 | ₹4,20,760 累计投入: ₹3,60,000 | ₹8,74,695 累计投入: ₹6,00,000 | ₹32,16,634 累计投入: ₹12,00,000 |
| ₹25,000/月 | ₹10,51,901 累计投入: ₹9,00,000 | ₹21,86,737 累计投入: ₹15,00,000 | ₹80,41,586 累计投入: ₹30,00,000 |
* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。
关于 HDFC Small Cap Fund
A small cap fund from HDFC AMC investing in emerging companies with high growth potential. Benefits from HDFC's strong research and risk management framework.
投资策略与运作方式
Identifies small cap companies with sustainable competitive advantages, strong balance sheets, and professional management. Takes a long-term view with lower portfolio churn.
核心亮点与产品特征
- Managed by HDFC AMC's experienced equity team
- Lower portfolio churn compared to category average
- Benefits from HDFC's risk management framework
- Benchmark: Nifty Smallcap 250 TRI
历史年化收益表现 (CAGR)
近3年年化
9.92%
近5年年化
14.11%
近10年年化
17.3%
业绩基准
Nifty Smallcap 250 TRI
Returns are illustrative based on historical performance. Actual returns may vary. Data as of August 2026. Verify with AMC before investing.
前五大核心持仓与行业分布
根据最新公开披露，HDFC Small Cap 的核心持仓与资产配置如下：
前五大重仓资产
- C.E. Info Systems
- Affle India
- Newgen Software
- Home First Finance
- Cygnet Industries
行业板块分布
Financials 16%, IT 15%, Industrial 15%, Consumer 12%, Others 42%
风险特征与最大回撤
High volatility. Standard deviation ~20%. Lower churn than category average.
Max drawdown -46% in 2008. -40% in March 2020. Recovery time 16-20 months.
交易规则与税费说明
LTCG 12.5% above ₹1.25L/year. STCG 20% if sold within 1 year.
哪些投资者不适合投资 HDFC Small Cap？
Investors seeking large cap stability or those with < 10 year horizon.
基金经理简介
Chirag Setalvad and Rakesh Sethia. HDFC's risk management framework provides downside protection.
适合哪些投资者？
Suitable for investors with high risk appetite and 10+ year horizon. Can be a satellite holding for portfolio diversification.
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常见问题解答 (FAQ) — HDFC Small Cap
HDFC Small Cap 的历史定投回报表现如何？
根据交易所公开历史数据，HDFC Small Cap 近3年年化回报率为 9.92%，近5年年化为 14.11%，近10年年化为 17.3%。 Returns are illustrative based on historical performance. Actual returns may vary. Data as of August 2026. Verify with AMC before investing.
基金定投（SIP）的回报是如何计算的？
定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。
每月定投 ₹5,000，5年后大约能积累多少资产？
按年化复合回报率 14.11% 测算，每月定投 ₹5,000（5年累计投入本金 ₹3,00,000），5年后预期期末总资产约为 ₹4,37,347，预期资产增值收益约为 ₹1,37,347。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。
HDFC Small Cap 的前几大重仓资产包含哪些？
HDFC Small Cap 的核心重仓包括 C.E. Info Systems、Affle India、Newgen Software 等知名标的。行业配置侧重于 Financials 16%, IT 15%, Industrial 15%, Consumer 12%, Others 42%。
HDFC Small Cap 的投资风险等级如何？
High volatility. Standard deviation ~20%. Lower churn than category average. 本基金可能不适合 Investors seeking large cap stability or those with < 10 year horizon.
投资该基金有哪些税费或交易成本？
LTCG 12.5% above ₹1.25L/year. STCG 20% if sold within 1 year.
数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情