WhiteOak Mid Cap 定投收益计算器
测算 WhiteOak Mid Cap 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。
基金类别
Mid Cap
资产规模 (AUM)
₹7,485 Cr
管理费率 (Expense Ratio)
0.95%
基金经理
Ramesh Mantri, Trupti Agarwal, Dheeresh Pathak
WhiteOak Mid Cap 历史定投表现及收益矩阵表
基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。
| 每月定投金额 | 3 年期 @ 20.4% CAGR | 5 年期 @ 20.4% CAGR | 10 年期 @ 20.4% CAGR |
|---|---|---|---|
| ₹1,000/月 | ₹49,957 累计投入: ₹36,000 | ₹1,04,754 累计投入: ₹60,000 | ₹3,93,202 累计投入: ₹1,20,000 |
| ₹2,500/月 | ₹1,24,892 累计投入: ₹90,000 | ₹2,61,885 累计投入: ₹1,50,000 | ₹9,83,005 累计投入: ₹3,00,000 |
| ₹5,000/月 | ₹2,49,785 累计投入: ₹1,80,000 | ₹5,23,769 累计投入: ₹3,00,000 | ₹19,66,010 累计投入: ₹6,00,000 |
| ₹10,000/月 | ₹4,99,569 累计投入: ₹3,60,000 | ₹10,47,539 累计投入: ₹6,00,000 | ₹39,32,021 累计投入: ₹12,00,000 |
| ₹25,000/月 | ₹12,48,923 累计投入: ₹9,00,000 | ₹26,18,847 累计投入: ₹15,00,000 | ₹98,30,052 累计投入: ₹30,00,000 |
* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。
关于 WhiteOak Capital Mid Cap Fund
A fast-growing mid cap fund from WhiteOak Capital, the new-age AMC founded by ex-Birla Sun Life CIO Prashant Khemka, delivering category-leading risk-adjusted returns.
投资策略与运作方式
Growth-at-reasonable-price investing with high-conviction mid cap picks — Phoenix Mills, Max Financial, Bharti Hexacom — led by CIO Ramesh Mantri's proven stock selection.
核心亮点与产品特征
- Category-leading Sharpe ratio of ~1.1 since inception
- Led by Ramesh Mantri, WhiteOak's CIO with a 20+ year record
- Benchmark: BSE 150 MidCap TRI
- Expense ratio: 0.72% (Direct)
历史年化收益表现 (CAGR)
近3年年化
20.43%
近5年年化
N/A
近10年年化
N/A
业绩基准
BSE 150 MidCap TRI
Returns are illustrative based on historical performance. Actual returns may vary. Data as of August 2026. Verify with AMC before investing.
前五大核心持仓与行业分布
根据最新公开披露，WhiteOak Mid Cap 的核心持仓与资产配置如下：
前五大重仓资产
- Phoenix Mills
- Max Financial Services
- Bharti Hexacom
- Federal Bank
- Fortis Healthcare
行业板块分布
Diversified quality mid caps — real estate (Phoenix Mills), financials (Max Financial, Federal Bank), telecom infrastructure (Bharti Hexacom) and healthcare (Fortis).
风险特征与最大回撤
Moderate mid cap volatility — annualized standard deviation ~15% — with the best Sharpe ratio (~1.1) in the mid cap category since inception.
The fund's deepest drawdown since its September 2022 launch is ~19% — remarkably shallow for a mid cap fund, a result of the quality-at-reasonable-price discipline.
交易规则与税费说明
Equity fund — LTCG at 12.5% on gains above ₹1.25 lakh per year; STCG at 20%.
哪些投资者不适合投资 WhiteOak Mid Cap？
Investors who want track-record proof spanning a full bear market, or who prefer larger, more established mid cap franchises.
基金经理简介
Ramesh Mantri (WhiteOak's CIO, CFA, over 20 years of experience) has managed the fund since inception in 2022, with Trupti Agarwal and Dheeresh Pathak assisting.
适合哪些投资者？
Suitable for aggressive long-term investors (7+ years) seeking high-quality mid cap exposure with one of the best risk-adjusted records in the category.
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常见问题解答 (FAQ) — WhiteOak Mid Cap
WhiteOak Mid Cap 的历史定投回报表现如何？
根据交易所公开历史数据，WhiteOak Mid Cap 近3年年化回报率为 20.43%，近5年年化为 N/A，近10年年化为 N/A。 Returns are illustrative based on historical performance. Actual returns may vary. Data as of August 2026. Verify with AMC before investing.
基金定投（SIP）的回报是如何计算的？
定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。
每月定投 ₹5,000，5年后大约能积累多少资产？
按年化复合回报率 20.43% 测算，每月定投 ₹5,000（5年累计投入本金 ₹3,00,000），5年后预期期末总资产约为 ₹5,23,769，预期资产增值收益约为 ₹2,23,769。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。
WhiteOak Mid Cap 的前几大重仓资产包含哪些？
WhiteOak Mid Cap 的核心重仓包括 Phoenix Mills、Max Financial Services、Bharti Hexacom 等知名标的。行业配置侧重于 Diversified quality mid caps — real estate (Phoenix Mills), financials (Max Financial, Federal Bank), telecom infrastructure (Bharti Hexacom) and healthcare (Fortis).。
WhiteOak Mid Cap 的投资风险等级如何？
Moderate mid cap volatility — annualized standard deviation ~15% — with the best Sharpe ratio (~1.1) in the mid cap category since inception. 本基金可能不适合 Investors who want track-record proof spanning a full bear market, or who prefer larger, more established mid cap franchises.
投资该基金有哪些税费或交易成本？
Equity fund — LTCG at 12.5% on gains above ₹1.25 lakh per year; STCG at 20%.
数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情