Kotak Emerging Equity 定投收益计算器
测算 Kotak Emerging Equity 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。
基金类别
Mid Cap
资产规模 (AUM)
₹22,100+ crore
管理费率 (Expense Ratio)
0.45-0.60% (Direct)
基金经理
Harsha Upadhyaya
Kotak Emerging Equity 历史定投表现及收益矩阵表
基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。
| 每月定投金额 | 3 年期 @ 19.2% CAGR | 5 年期 @ 22.5% CAGR | 10 年期 @ 16.8% CAGR |
|---|---|---|---|
| ₹1,000/月 | ₹48,947 累计投入: ₹36,000 | ₹1,11,291 累计投入: ₹60,000 | ₹3,11,689 累计投入: ₹1,20,000 |
| ₹2,500/月 | ₹1,22,367 累计投入: ₹90,000 | ₹2,78,227 累计投入: ₹1,50,000 | ₹7,79,223 累计投入: ₹3,00,000 |
| ₹5,000/月 | ₹2,44,734 累计投入: ₹1,80,000 | ₹5,56,454 累计投入: ₹3,00,000 | ₹15,58,447 累计投入: ₹6,00,000 |
| ₹10,000/月 | ₹4,89,468 累计投入: ₹3,60,000 | ₹11,12,908 累计投入: ₹6,00,000 | ₹31,16,893 累计投入: ₹12,00,000 |
| ₹25,000/月 | ₹12,23,671 累计投入: ₹9,00,000 | ₹27,82,270 累计投入: ₹15,00,000 | ₹77,92,233 累计投入: ₹30,00,000 |
* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。
关于 Kotak Emerging Equity Fund
One of the oldest and largest mid cap funds in India. Has demonstrated consistent performance across multiple market cycles over two decades.
投资策略与运作方式
Quality-focused mid cap investing with emphasis on companies with strong return on equity, sustainable growth, and competent management. Maintains a well-diversified portfolio.
核心亮点与产品特征
- Over 20 years of track record
- One of the largest mid cap funds by AUM
- Low expense ratio for the category
- Benchmark: Nifty Midcap 150 TRI
历史年化收益表现 (CAGR)
近3年年化
19.2%
近5年年化
22.5%
近10年年化
16.8%
业绩基准
Nifty Midcap 150 TRI
Returns are illustrative based on historical performance. Actual returns may vary. Data as of August 2026. Verify with AMC before investing.
前五大核心持仓与行业分布
根据最新公开披露，Kotak Emerging Equity 的核心持仓与资产配置如下：
前五大重仓资产
- Persistent Systems
- Coforge
- C.E. Info Systems
- Affle India
- Home First Finance
行业板块分布
IT 18%, Financials 20%, Industrial 16%, Consumer 11%, Others 35%
风险特征与最大回撤
Moderate volatility for mid cap. Standard deviation ~17%. Well-diversified.
Max drawdown -40% in March 2020. Recovered in 12 months. 20+ year track record.
交易规则与税费说明
LTCG 12.5% above ₹1.25L/year. STCG 20% if sold within 1 year.
哪些投资者不适合投资 Kotak Emerging Equity？
Investors seeking small cap exposure or those with < 7 year horizon.
基金经理简介
Harsha Upadhyaya managing since 2011. One of the most experienced mid cap managers in India.
适合哪些投资者？
Suitable for long-term wealth creation through mid cap exposure. One of the most established funds in its category. Horizon of 7+ years.
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常见问题解答 (FAQ) — Kotak Emerging Equity
Kotak Emerging Equity 的历史定投回报表现如何？
根据交易所公开历史数据，Kotak Emerging Equity 近3年年化回报率为 19.2%，近5年年化为 22.5%，近10年年化为 16.8%。 Returns are illustrative based on historical performance. Actual returns may vary. Data as of August 2026. Verify with AMC before investing.
基金定投（SIP）的回报是如何计算的？
定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。
每月定投 ₹5,000，5年后大约能积累多少资产？
按年化复合回报率 22.5% 测算，每月定投 ₹5,000（5年累计投入本金 ₹3,00,000），5年后预期期末总资产约为 ₹5,56,454，预期资产增值收益约为 ₹2,56,454。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。
Kotak Emerging Equity 的前几大重仓资产包含哪些？
Kotak Emerging Equity 的核心重仓包括 Persistent Systems、Coforge、C.E. Info Systems 等知名标的。行业配置侧重于 IT 18%, Financials 20%, Industrial 16%, Consumer 11%, Others 35%。
Kotak Emerging Equity 的投资风险等级如何？
Moderate volatility for mid cap. Standard deviation ~17%. Well-diversified. 本基金可能不适合 Investors seeking small cap exposure or those with < 7 year horizon.
投资该基金有哪些税费或交易成本？
LTCG 12.5% above ₹1.25L/year. STCG 20% if sold within 1 year.
数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情