ICICI Pru Value Fund 定投收益计算器
测算 ICICI Pru Value Fund 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。
基金类别
Value / Contrarian
资产规模 (AUM)
₹190 Cr
管理费率 (Expense Ratio)
0.61%
基金经理
S Naren, Sankaran Naren
ICICI Pru Value Fund 历史定投表现及收益矩阵表
基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。
| 每月定投金额 | 3 年期 @ 10.5% CAGR | 5 年期 @ 12.9% CAGR | 10 年期 @ 14.1% CAGR |
|---|---|---|---|
| ₹1,000/月 | ₹42,476 累计投入: ₹36,000 | ₹84,521 累计投入: ₹60,000 | ₹2,64,178 累计投入: ₹1,20,000 |
| ₹2,500/月 | ₹1,06,190 累计投入: ₹90,000 | ₹2,11,303 累计投入: ₹1,50,000 | ₹6,60,444 累计投入: ₹3,00,000 |
| ₹5,000/月 | ₹2,12,381 累计投入: ₹1,80,000 | ₹4,22,605 累计投入: ₹3,00,000 | ₹13,20,889 累计投入: ₹6,00,000 |
| ₹10,000/月 | ₹4,24,761 累计投入: ₹3,60,000 | ₹8,45,211 累计投入: ₹6,00,000 | ₹26,41,777 累计投入: ₹12,00,000 |
| ₹25,000/月 | ₹10,61,903 累计投入: ₹9,00,000 | ₹21,13,027 累计投入: ₹15,00,000 | ₹66,04,443 累计投入: ₹30,00,000 |
* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。
关于 ICICI Prudential Value Fund (Value Discovery)
India's landmark value investing scheme co-managed by veteran investor S Naren, buying undervalued businesses at deep discounts.
投资策略与运作方式
Contrarian value investing identifying market mispricings across market caps with high safety margin.
核心亮点与产品特征
- Flagship ₹60,000+ Cr Value Fund co-managed by S Naren
- Expense ratio: 1.07% (Direct)
- Benchmark: NIFTY 500 TRI
历史年化收益表现 (CAGR)
近3年年化
10.51%
近5年年化
12.88%
近10年年化
14.13%
业绩基准
NIFTY 500 TRI
过往业绩不代表未来表现。历史年化回报基于交易所公开数据。投资前请仔细阅读基金法律文件。
前五大核心持仓与行业分布
根据最新公开披露，ICICI Pru Value Fund 的核心持仓与资产配置如下：
前五大重仓资产
- ICICI Bank
- Sun Pharmaceutical
- NTPC Ltd
- Bharti Airtel
- Oil & Natural Gas Corp
行业板块分布
适合哪些投资者？
Suitable for long-term investors seeking steady alpha with lower downside risk during market crashes.
更多定投与财务规划实用工具
- 财务自由 (FIRE) 计算器 — 规划您的提前退休与被动收入目标
- 推迟定投成本计算器 — 直观测算推迟开始定投将损失的复利财富
- 定投 vs 还贷 (SIP vs EMI) 计算器 — 科学权衡提前还房贷还是坚持基金定投
常见问题解答 (FAQ) — ICICI Pru Value Fund
ICICI Pru Value Fund 的历史定投回报表现如何？
根据交易所公开历史数据，ICICI Pru Value Fund 近3年年化回报率为 10.51%，近5年年化为 12.88%，近10年年化为 14.13%。 过往收益不代表未来表现。
基金定投（SIP）的回报是如何计算的？
定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。
每月定投 ₹5,000，5年后大约能积累多少资产？
按年化复合回报率 12.88% 测算，每月定投 ₹5,000（5年累计投入本金 ₹3,00,000），5年后预期期末总资产约为 ₹4,22,605，预期资产增值收益约为 ₹1,22,605。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。
ICICI Pru Value Fund 的前几大重仓资产包含哪些？
ICICI Pru Value Fund 的核心重仓包括 ICICI Bank、Sun Pharmaceutical、NTPC Ltd 等知名标的。行业配置侧重于 多元化分散配置。
ICICI Pru Value Fund 的投资风险等级如何？
ICICI Pru Value Fund 属于 Value / Contrarian，具有中等至高风险波动特征。 投资者应在投资前充分评估自身的风险承受能力。
投资该基金有哪些税费或交易成本？
收益可能受相应资本利得税政策影响。长期持有可享受相应税收优惠，具体请咨询专业税务顾问。
数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情