SBI Contra 定投收益计算器
测算 SBI Contra 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。
基金类别
Contra / Value
资产规模 (AUM)
₹47,589 Cr
管理费率 (Expense Ratio)
0.88%
基金经理
Dinesh Balakrishnan & Pradeep Kesavan
SBI Contra 历史定投表现及收益矩阵表
基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。
| 每月定投金额 | 3 年期 @ 9.8% CAGR | 5 年期 @ 14.1% CAGR | 10 年期 @ 15.1% CAGR |
|---|---|---|---|
| ₹1,000/月 | ₹42,009 累计投入: ₹36,000 | ₹87,469 累计投入: ₹60,000 | ₹2,80,727 累计投入: ₹1,20,000 |
| ₹2,500/月 | ₹1,05,022 累计投入: ₹90,000 | ₹2,18,674 累计投入: ₹1,50,000 | ₹7,01,818 累计投入: ₹3,00,000 |
| ₹5,000/月 | ₹2,10,043 累计投入: ₹1,80,000 | ₹4,37,347 累计投入: ₹3,00,000 | ₹14,03,636 累计投入: ₹6,00,000 |
| ₹10,000/月 | ₹4,20,087 累计投入: ₹3,60,000 | ₹8,74,695 累计投入: ₹6,00,000 | ₹28,07,272 累计投入: ₹12,00,000 |
| ₹25,000/月 | ₹10,50,217 累计投入: ₹9,00,000 | ₹21,86,737 累计投入: ₹15,00,000 | ₹70,18,179 累计投入: ₹30,00,000 |
* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。
关于 SBI Contra Fund
A contra fund that invests in out-of-favour sectors and companies where the fund manager identifies a turnaround potential. One of the oldest funds in this category in India.
投资策略与运作方式
Contrarian approach — identifies sectors and companies currently out of favour with the market but with strong fundamentals. Holds positions until market sentiment turns, which may take several years.
核心亮点与产品特征
- Inception in 1999 — one of India's oldest contra funds
- Contrarian approach provides different return patterns vs growth-oriented funds
- Typically lower overlap with large cap fund portfolios
- Benchmark: Nifty 500 TRI
历史年化收益表现 (CAGR)
近3年年化
9.82%
近5年年化
14.11%
近10年年化
15.12%
业绩基准
Nifty 500 TRI
Returns are illustrative based on historical performance. Actual returns may vary. Data as of August 2026. Verify with AMC before investing.
前五大核心持仓与行业分布
根据最新公开披露，SBI Contra 的核心持仓与资产配置如下：
前五大重仓资产
- ITC
- NTPC
- Coal India
- Hindustan Zinc
- Vedanta
行业板块分布
Energy 20%, Materials 18%, Financials 15%, Utilities 12%, Others 35%
风险特征与最大回撤
Moderate-high volatility. Contrarian bets can underperform for 2-3 years before recovering.
Max drawdown -38% in 2008. -28% in March 2020. Recovery can take 2-3 years for contrarian positions.
交易规则与税费说明
LTCG 12.5% above ₹1.25L/year. STCG 20% if sold within 1 year.
哪些投资者不适合投资 SBI Contra？
Investors who cannot hold through 2-3 year underperformance periods. Growth-oriented investors.
基金经理简介
Dinesh Balakrishnan (since 2019) and Pradeep Kesavan (since 2021). Fund has 25+ year track record since 1999.
适合哪些投资者？
Suitable for investors who understand and accept contrarian investing principles. Can serve as a satellite holding alongside core large cap or flexi cap funds for portfolio diversification.
同类别备选基金
- Kotak India EQ Contra Fund
- UTI Value Opportunities Fund
- ICICI Pru Value Discovery Fund
您也可以通过我们的 智能定投主计算器 对比多只基金，在相同定投金额与周期下直观比对历史表现。
更多定投与财务规划实用工具
- 财务自由 (FIRE) 计算器 — 规划您的提前退休与被动收入目标
- 推迟定投成本计算器 — 直观测算推迟开始定投将损失的复利财富
- 定投 vs 还贷 (SIP vs EMI) 计算器 — 科学权衡提前还房贷还是坚持基金定投
常见问题解答 (FAQ) — SBI Contra
SBI Contra 的历史定投回报表现如何？
根据交易所公开历史数据，SBI Contra 近3年年化回报率为 9.82%，近5年年化为 14.11%，近10年年化为 15.12%。 Returns are illustrative based on historical performance. Actual returns may vary. Data as of August 2026. Verify with AMC before investing.
基金定投（SIP）的回报是如何计算的？
定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。
每月定投 ₹5,000，5年后大约能积累多少资产？
按年化复合回报率 14.11% 测算，每月定投 ₹5,000（5年累计投入本金 ₹3,00,000），5年后预期期末总资产约为 ₹4,37,347，预期资产增值收益约为 ₹1,37,347。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。
SBI Contra 的前几大重仓资产包含哪些？
SBI Contra 的核心重仓包括 ITC、NTPC、Coal India 等知名标的。行业配置侧重于 Energy 20%, Materials 18%, Financials 15%, Utilities 12%, Others 35%。
SBI Contra 的投资风险等级如何？
Moderate-high volatility. Contrarian bets can underperform for 2-3 years before recovering. 本基金可能不适合 Investors who cannot hold through 2-3 year underperformance periods. Growth-oriented investors.
投资该基金有哪些税费或交易成本？
LTCG 12.5% above ₹1.25L/year. STCG 20% if sold within 1 year.
数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情