UTI Nifty 50 Index 定投收益计算器
测算 UTI Nifty 50 Index 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。
基金类别
Index Fund (Large Cap)
资产规模 (AUM)
₹29,485 Cr
管理费率 (Expense Ratio)
0.25%
基金经理
Sharwan Kumar Goyal
UTI Nifty 50 Index 历史定投表现及收益矩阵表
基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。
| 每月定投金额 | 3 年期 @ 6.0% CAGR | 5 年期 @ 6.2% CAGR | 10 年期 @ 11.2% CAGR |
|---|---|---|---|
| ₹1,000/月 | ₹39,520 累计投入: ₹36,000 | ₹70,548 累计投入: ₹60,000 | ₹2,21,974 累计投入: ₹1,20,000 |
| ₹2,500/月 | ₹98,801 累计投入: ₹90,000 | ₹1,76,371 累计投入: ₹1,50,000 | ₹5,54,936 累计投入: ₹3,00,000 |
| ₹5,000/月 | ₹1,97,602 累计投入: ₹1,80,000 | ₹3,52,742 累计投入: ₹3,00,000 | ₹11,09,872 累计投入: ₹6,00,000 |
| ₹10,000/月 | ₹3,95,203 累计投入: ₹3,60,000 | ₹7,05,484 累计投入: ₹6,00,000 | ₹22,19,745 累计投入: ₹12,00,000 |
| ₹25,000/月 | ₹9,88,008 累计投入: ₹9,00,000 | ₹17,63,709 累计投入: ₹15,00,000 | ₹55,49,362 累计投入: ₹30,00,000 |
* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。
关于 UTI Nifty 50 Index Fund
A passive index fund that tracks the Nifty 50 index. One of the oldest and most established index funds in India. Seeks to deliver returns matching the Nifty 50 TRI.
投资策略与运作方式
Passive replication of the Nifty 50 index using a full replication methodology (holds all 50 stocks in index weight proportions). Rebalances periodically to match index changes.
核心亮点与产品特征
- Expense ratio: 0.23-0.26% (Direct plan) — among the lowest in the category
- Full replication strategy — holds all 50 Nifty stocks
- Minimum SIP of ₹500
- Benchmark: Nifty 50 TRI
历史年化收益表现 (CAGR)
近3年年化
5.98%
近5年年化
6.23%
近10年年化
11.23%
业绩基准
Nifty 50 TRI
Returns are illustrative based on historical performance. Actual returns may vary. Data as of August 2026. Verify with AMC before investing.
前五大核心持仓与行业分布
根据最新公开披露，UTI Nifty 50 Index 的核心持仓与资产配置如下：
前五大重仓资产
- Reliance Industries
- HDFC Bank
- ICICI Bank
- Infosys
- TCS
行业板块分布
Financials 35%, IT 14%, Energy 10%, Consumer 8%, Others 33%
风险特征与最大回撤
Low volatility for equity. Standard deviation ~12%. Tracks Nifty 50 closely.
Max drawdown -36% in March 2020. Recovered in 10 months. Tracking error < 0.1%.
交易规则与税费说明
LTCG 12.5% above ₹1.25L/year. STCG 20% if sold within 1 year.
哪些投资者不适合投资 UTI Nifty 50 Index？
Investors seeking active management or potential to beat the benchmark.
基金经理简介
Sharwan Kumar Goyal managing since 2015. Passive fund — manager role is replication, not stock selection.
适合哪些投资者？
Suitable for beginners, passive investors, and anyone seeking low-cost large cap equity exposure. Recommended investment horizon of 5+ years.
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常见问题解答 (FAQ) — UTI Nifty 50 Index
UTI Nifty 50 Index 的历史定投回报表现如何？
根据交易所公开历史数据，UTI Nifty 50 Index 近3年年化回报率为 5.98%，近5年年化为 6.23%，近10年年化为 11.23%。 Returns are illustrative based on historical performance. Actual returns may vary. Data as of August 2026. Verify with AMC before investing.
基金定投（SIP）的回报是如何计算的？
定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。
每月定投 ₹5,000，5年后大约能积累多少资产？
按年化复合回报率 6.23% 测算，每月定投 ₹5,000（5年累计投入本金 ₹3,00,000），5年后预期期末总资产约为 ₹3,52,742，预期资产增值收益约为 ₹52,742。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。
UTI Nifty 50 Index 的前几大重仓资产包含哪些？
UTI Nifty 50 Index 的核心重仓包括 Reliance Industries、HDFC Bank、ICICI Bank 等知名标的。行业配置侧重于 Financials 35%, IT 14%, Energy 10%, Consumer 8%, Others 33%。
UTI Nifty 50 Index 的投资风险等级如何？
Low volatility for equity. Standard deviation ~12%. Tracks Nifty 50 closely. 本基金可能不适合 Investors seeking active management or potential to beat the benchmark.
投资该基金有哪些税费或交易成本？
LTCG 12.5% above ₹1.25L/year. STCG 20% if sold within 1 year.
数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情