Quant Tax Plan 定投收益计算器
测算 Quant Tax Plan 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。
基金类别
ELSS / Tax Saving
资产规模 (AUM)
₹13,458 Cr
管理费率 (Expense Ratio)
1.21%
基金经理
Sanjeev Sharma
Quant Tax Plan 历史定投表现及收益矩阵表
基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。
| 每月定投金额 | 3 年期 @ 14.2% CAGR | 5 年期 @ 14.8% CAGR | 10 年期 @ 19.8% CAGR |
|---|---|---|---|
| ₹1,000/月 | ₹45,051 累计投入: ₹36,000 | ₹89,078 累计投入: ₹60,000 | ₹3,76,463 累计投入: ₹1,20,000 |
| ₹2,500/月 | ₹1,12,627 累计投入: ₹90,000 | ₹2,22,696 累计投入: ₹1,50,000 | ₹9,41,158 累计投入: ₹3,00,000 |
| ₹5,000/月 | ₹2,25,254 累计投入: ₹1,80,000 | ₹4,45,392 累计投入: ₹3,00,000 | ₹18,82,316 累计投入: ₹6,00,000 |
| ₹10,000/月 | ₹4,50,509 累计投入: ₹3,60,000 | ₹8,90,785 累计投入: ₹6,00,000 | ₹37,64,632 累计投入: ₹12,00,000 |
| ₹25,000/月 | ₹11,26,272 累计投入: ₹9,00,000 | ₹22,26,962 累计投入: ₹15,00,000 | ₹94,11,580 累计投入: ₹30,00,000 |
* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。
关于 Quant Tax Plan
An ELSS (Equity Linked Savings Scheme) fund offering tax benefits under Section 80C with a 3-year lock-in period. Known for its aggressive, momentum-driven investment style.
投资策略与运作方式
Uses a quantitative, model-driven approach combining momentum, value, and quality factors. Actively manages sector allocation based on market conditions. Higher portfolio turnover compared to traditional ELSS funds.
核心亮点与产品特征
- Tax deduction up to ₹1.5 lakh under Section 80C
- Mandatory 3-year lock-in period
- Quantitative, model-driven approach
- Benchmark: Nifty 500 TRI
历史年化收益表现 (CAGR)
近3年年化
14.15%
近5年年化
14.76%
近10年年化
19.76%
业绩基准
Nifty 500 TRI
Returns are illustrative based on historical performance. Actual returns may vary. Data as of August 2026. Verify with AMC before investing.
前五大核心持仓与行业分布
根据最新公开披露，Quant Tax Plan 的核心持仓与资产配置如下：
前五大重仓资产
- Reliance Industries
- HDFC Bank
- ICICI Bank
- Infosys
- Bajaj Finance
行业板块分布
Financials 24%, IT 16%, Energy 12%, Consumer 10%, Others 38%
风险特征与最大回撤
High volatility due to momentum-driven approach. Standard deviation ~18%.
Max drawdown -38% in March 2020. Recovered in 11 months. Quantitative model can shift sectors rapidly.
交易规则与税费说明
LTCG 12.5% above ₹1.25L/year. 3-year lock-in. STCG 20% if sold within 1 year (post lock-in).
哪些投资者不适合投资 Quant Tax Plan？
Investors needing liquidity within 3 years. Conservative investors uncomfortable with momentum strategy.
基金经理简介
Sanjeev Sharma managing since 2015. Quant's model-driven approach is unique in ELSS category.
适合哪些投资者？
Suitable for tax-saving investors comfortable with higher volatility. The 3-year lock-in aligns with a medium to long-term equity investment horizon.
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常见问题解答 (FAQ) — Quant Tax Plan
Quant Tax Plan 的历史定投回报表现如何？
根据交易所公开历史数据，Quant Tax Plan 近3年年化回报率为 14.15%，近5年年化为 14.76%，近10年年化为 19.76%。 Returns are illustrative based on historical performance. Actual returns may vary. Data as of August 2026. Verify with AMC before investing.
基金定投（SIP）的回报是如何计算的？
定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。
每月定投 ₹5,000，5年后大约能积累多少资产？
按年化复合回报率 14.76% 测算，每月定投 ₹5,000（5年累计投入本金 ₹3,00,000），5年后预期期末总资产约为 ₹4,45,392，预期资产增值收益约为 ₹1,45,392。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。
Quant Tax Plan 的前几大重仓资产包含哪些？
Quant Tax Plan 的核心重仓包括 Reliance Industries、HDFC Bank、ICICI Bank 等知名标的。行业配置侧重于 Financials 24%, IT 16%, Energy 12%, Consumer 10%, Others 38%。
Quant Tax Plan 的投资风险等级如何？
High volatility due to momentum-driven approach. Standard deviation ~18%. 本基金可能不适合 Investors needing liquidity within 3 years. Conservative investors uncomfortable with momentum strategy.
投资该基金有哪些税费或交易成本？
LTCG 12.5% above ₹1.25L/year. 3-year lock-in. STCG 20% if sold within 1 year (post lock-in).
数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情