Large Blend / Defensive

iShares MSCI USA Min Vol (USMV) 定投收益计算器

测算 iShares MSCI USA Min Vol (USMV) 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。

使用交互式计算器 ↓打开完整历史净值回测 →

基金类别

Large Blend / Defensive

资产规模 (AUM)

$24.23 Billion

管理费率 (Expense Ratio)

0.15%

基金经理

BlackRock Fund Advisors

交互式定投收益计算器

测算 iShares MSCI USA Min Vol (USMV) 定投收益与复利成长

$
历史近5年年化: 7.61%
%
年
每年定投递增比例 (Step-Up)随着收入增长每年按比例增加每月定投金额
到期预期资产总值

$0

累计投入本金$0
预期资产收益增值+$0
收益增长倍数1.00x
本金占比: 50%收益占比: 50%
进入完整真实历史净值回测 →

测算基于年化复合收益率公式。基金投资有风险，过往业绩不代表未来表现。

iShares MSCI USA Min Vol (USMV) 历史定投表现及收益矩阵表

基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。

采用真实官方历史年化收益率
每月定投金额3 年期
@ 12.3% CAGR
5 年期
@ 7.6% CAGR
10 年期
@ 9.9% CAGR
$100/月
$4,374
累计投入: $3,600
$7,320
累计投入: $6,000
$20,548
累计投入: $12,000
$250/月
$10,935
累计投入: $9,000
$18,299
累计投入: $15,000
$51,369
累计投入: $30,000
$500/月
$21,870
累计投入: $18,000
$36,598
累计投入: $30,000
$102,738
累计投入: $60,000
$1,000/月
$43,740
累计投入: $36,000
$73,196
累计投入: $60,000
$205,475
累计投入: $120,000
$2,500/月
$109,351
累计投入: $90,000
$182,990
累计投入: $150,000
$513,689
累计投入: $300,000

* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。

关于 iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF

iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF (USMV) is the premier low-volatility equity ETF, managing over $24.4 Billion in assets. USMV mathematically optimizes a portfolio of U.S. stocks to achieve the lowest possible volatility while participating in broad equity market growth.

投资策略与运作方式

Minimum Volatility Optimization — Uses the MSCI Barra optimizer to select and weight U.S. equities based on their individual volatilities and cross-stock correlations, constructing a portfolio engineered to minimize overall portfolio variance under strict sector and turnover constraints.

核心亮点与产品特征

  • World's largest minimum volatility equity ETF ($24.4B+ AUM)
  • Mathematically engineered to reduce portfolio volatility by 15-25%
  • Low 0.15% expense ratio
  • Morningstar Medalist Rating of Silver

历史年化收益表现 (CAGR)

近3年年化

12.33%

近5年年化

7.61%

近10年年化

9.91%

业绩基准

MSCI USA Minimum Volatility (USD) Index

Historical annualized returns as of August 2026. Minimum volatility strategies carry tracking variance.

前五大核心持仓与行业分布

根据最新公开披露，iShares MSCI USA Min Vol (USMV) 的核心持仓与资产配置如下：

前五大重仓资产

  • Broadcom Inc. (AVGO)
  • Berkshire Hathaway (BRK.B)
  • Motorola Solutions (MSI)
  • T-Mobile US Inc. (TMUS)
  • Cisco Systems Inc. (CSCO)

行业板块分布

Information Technology 22.4%, Healthcare 19.8%, Financials 15.6%, Consumer Staples 12.1%, Industrials 10.5%, Others 19.6%

风险特征与最大回撤

Standard deviation is ~11.5%, significantly lower than the S&P 500's ~15.0%.

Captures only ~65-75% of downside drawdowns during acute market corrections.

交易规则与税费说明

Standard ETF tax efficiency. Distributions are primarily qualified dividends.

哪些投资者不适合投资 iShares MSCI USA Min Vol (USMV)？

Young, aggressive growth investors seeking maximum high-beta momentum.

基金经理简介

Managed by BlackRock Fund Advisors quantitative factor management group.

适合哪些投资者？

Ideal for conservative equity investors, pre-retirees, and risk-averse savers who want stock market upside with significantly reduced drawdown severity.

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iShares Core S&P 500 (IVV)
Large Blend (US)3Y: 22.92%

同类别备选基金

  • Invesco S&P 500 Low Volatility ETF (SPLV)
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
  • Vanguard Global Minimum Volatility ETF (VMVFX)

您也可以通过我们的 智能定投主计算器 对比多只基金，在相同定投金额与周期下直观比对历史表现。

更多定投与财务规划实用工具

常见问题解答 (FAQ) — iShares MSCI USA Min Vol (USMV)

iShares MSCI USA Min Vol (USMV) 的历史定投回报表现如何？

根据交易所公开历史数据，iShares MSCI USA Min Vol (USMV) 近3年年化回报率为 12.33%，近5年年化为 7.61%，近10年年化为 9.91%。 Historical annualized returns as of August 2026. Minimum volatility strategies carry tracking variance.

基金定投（SIP）的回报是如何计算的？

定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。

每月定投 $500，5年后大约能积累多少资产？

按年化复合回报率 7.61% 测算，每月定投 $500（5年累计投入本金 $30,000），5年后预期期末总资产约为 $36,598，预期资产增值收益约为 $6,598。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。

iShares MSCI USA Min Vol (USMV) 的前几大重仓资产包含哪些？

iShares MSCI USA Min Vol (USMV) 的核心重仓包括 Broadcom Inc. (AVGO)、Berkshire Hathaway (BRK.B)、Motorola Solutions (MSI) 等知名标的。行业配置侧重于 Information Technology 22.4%, Healthcare 19.8%, Financials 15.6%, Consumer Staples 12.1%, Industrials 10.5%, Others 19.6%。

iShares MSCI USA Min Vol (USMV) 的投资风险等级如何？

Standard deviation is ~11.5%, significantly lower than the S&P 500's ~15.0%. 本基金可能不适合 Young, aggressive growth investors seeking maximum high-beta momentum.

投资该基金有哪些税费或交易成本？

Standard ETF tax efficiency. Distributions are primarily qualified dividends.

数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情

准备好测算 iShares MSCI USA Min Vol (USMV) 的定投收益了吗？

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