iShares S&P 500 UCITS (CSPX) 定投收益计算器
测算 iShares S&P 500 UCITS (CSPX) 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。
基金类别
Large Blend (UCITS / Global)
资产规模 (AUM)
$157.3+ Billion
管理费率 (Expense Ratio)
0.07%
基金经理
BlackRock Asset Management Ireland
iShares S&P 500 UCITS (CSPX) 历史定投表现及收益矩阵表
基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。
| 每月定投金额 | 3 年期 @ 19.3% CAGR | 5 年期 @ 12.8% CAGR | 10 年期 @ 15.0% CAGR |
|---|---|---|---|
| $100/月 | $4,903 累计投入: $3,600 | $8,433 累计投入: $6,000 | $27,866 累计投入: $12,000 |
| $250/月 | $12,257 累计投入: $9,000 | $21,083 累计投入: $15,000 | $69,664 累计投入: $30,000 |
| $500/月 | $24,514 累计投入: $18,000 | $42,167 累计投入: $30,000 | $139,329 累计投入: $60,000 |
| $1,000/月 | $49,028 累计投入: $36,000 | $84,334 累计投入: $60,000 | $278,657 累计投入: $120,000 |
| $2,500/月 | $122,570 累计投入: $90,000 | $210,834 累计投入: $150,000 | $696,643 累计投入: $300,000 |
* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。
关于 iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX / CSSPX) is the largest UCITS exchange-traded fund in Europe and the world, managing over $157 Billion in assets. Domiciled in Ireland with an accumulating structure, CSPX is the premier vehicle for international, European, and Asian non-US investors seeking S&P 500 exposure with optimized US withholding tax treatment.
投资策略与运作方式
Passive UCITS Accumulating Indexing — Fully replicates the S&P 500 Index. Automatically reinvests gross corporate dividends internally without paying them out (accumulating), benefiting from Ireland's bilateral tax treaty with the United States which cuts US dividend withholding tax in half (from 30% to 15%).
核心亮点与产品特征
- World's largest UCITS ETF with over $157.3 Billion in assets under management
- Irish-domiciled accumulating structure (automatic dividend reinvestment without taxable events)
- Cuts US dividend withholding tax from 30% to 15% via US-Ireland tax treaty
- Completely eliminates US Federal Estate Tax (Situs) liability for non-US investors
历史年化收益表现 (CAGR)
近3年年化
19.30%
近5年年化
12.80%
近10年年化
15.00%
业绩基准
S&P 500 Index
Historical annualized returns as of August 2026. Currency conversion and cross-border tax rules apply.
前五大核心持仓与行业分布
根据最新公开披露，iShares S&P 500 UCITS (CSPX) 的核心持仓与资产配置如下：
前五大重仓资产
- Microsoft Corp. (MSFT)
- Apple Inc. (AAPL)
- NVIDIA Corp. (NVDA)
- Amazon.com Inc. (AMZN)
- Meta Platforms Inc. (META)
行业板块分布
Information Technology 32.4%, Financials 12.8%, Healthcare 11.5%, Consumer Discretionary 10.1%, Communication Services 9.0%, Industrials 8.4%, Others 15.8%
风险特征与最大回撤
Standard deviation is ~15.0% exactly matching the S&P 500 Index.
Experienced -33.8% drawdown in 2020 and -23.9% in 2022.
交易规则与税费说明
Irish domicile reduces US dividend withholding tax to 15%. Internal accumulation prevents local taxable dividend events in many non-US jurisdictions.
哪些投资者不适合投资 iShares S&P 500 UCITS (CSPX)？
US tax residents or investors requiring direct quarterly cash dividend payouts.
基金经理简介
Managed by BlackRock Asset Management Ireland Limited.
适合哪些投资者？
The gold standard for non-US investors, European savers, NRI/Middle East expat investors, and international FIRE builders seeking zero US estate tax risk and automated dividend reinvestment.
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- Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA/VUAA)
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常见问题解答 (FAQ) — iShares S&P 500 UCITS (CSPX)
iShares S&P 500 UCITS (CSPX) 的历史定投回报表现如何？
根据交易所公开历史数据，iShares S&P 500 UCITS (CSPX) 近3年年化回报率为 19.30%，近5年年化为 12.80%，近10年年化为 15.00%。 Historical annualized returns as of August 2026. Currency conversion and cross-border tax rules apply.
基金定投（SIP）的回报是如何计算的？
定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。
每月定投 $500，5年后大约能积累多少资产？
按年化复合回报率 12.8% 测算，每月定投 $500（5年累计投入本金 $30,000），5年后预期期末总资产约为 $42,167，预期资产增值收益约为 $12,167。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。
iShares S&P 500 UCITS (CSPX) 的前几大重仓资产包含哪些？
iShares S&P 500 UCITS (CSPX) 的核心重仓包括 Microsoft Corp. (MSFT)、Apple Inc. (AAPL)、NVIDIA Corp. (NVDA) 等知名标的。行业配置侧重于 Information Technology 32.4%, Financials 12.8%, Healthcare 11.5%, Consumer Discretionary 10.1%, Communication Services 9.0%, Industrials 8.4%, Others 15.8%。
iShares S&P 500 UCITS (CSPX) 的投资风险等级如何？
Standard deviation is ~15.0% exactly matching the S&P 500 Index. 本基金可能不适合 US tax residents or investors requiring direct quarterly cash dividend payouts.
投资该基金有哪些税费或交易成本？
Irish domicile reduces US dividend withholding tax to 15%. Internal accumulation prevents local taxable dividend events in many non-US jurisdictions.
数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情
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