南方中证500 ETF 定投收益计算器
测算 南方中证500 ETF 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。
基金类别
中国中盘成长指数
资产规模 (AUM)
¥1,260 亿元
管理费率 (Expense Ratio)
0.50%
基金经理
罗文杰
南方中证500 ETF 历史定投表现及收益矩阵表
基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。
| 每月定投金额 | 3 年期 @ 9.8% CAGR | 5 年期 @ 1.0% CAGR | 10 年期 @ 2.2% CAGR |
|---|---|---|---|
| ¥200/月 | ¥8,406 累计投入: ¥7,200 | ¥12,310 累计投入: ¥12,000 | ¥26,853 累计投入: ¥24,000 |
| ¥500/月 | ¥21,014 累计投入: ¥18,000 | ¥30,775 累计投入: ¥30,000 | ¥67,131 累计投入: ¥60,000 |
| ¥1,000/月 | ¥42,029 累计投入: ¥36,000 | ¥61,550 累计投入: ¥60,000 | ¥134,263 累计投入: ¥120,000 |
| ¥2,000/月 | ¥84,058 累计投入: ¥72,000 | ¥123,101 累计投入: ¥120,000 | ¥268,525 累计投入: ¥240,000 |
| ¥5,000/月 | ¥210,144 累计投入: ¥180,000 | ¥307,751 累计投入: ¥300,000 | ¥671,313 累计投入: ¥600,000 |
* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。
关于 南方中证500 ETF
中国中盘成长股核心基准，综合反映剔除沪深300后市值排名前500家的优质细分行业隐形冠军与专精特新企业表现。
投资策略与运作方式
完全复制中证500指数，行业分布高度分散均衡，单一股票权重不超过2%，规避了个股集中度风险。
核心亮点与产品特征
- 中证500指数最具流动性与代表性的规模最大ETF
- 专精特新小巨人与细分龙头企业摇篮
- 无单一行业垄断，成长动能分布均衡
历史年化收益表现 (CAGR)
近3年年化
+9.85%
近5年年化
+1.00%
近10年年化
+2.19%
业绩基准
中证500指数 (CSI 500 Index)
过往业绩不代表未来表现。历史年化回报基于交易所官方月度收盘净值计算。
前五大核心持仓与行业分布
根据最新公开披露，南方中证500 ETF 的核心持仓与资产配置如下：
前五大重仓资产
- 厦门国贸 (600153)
- 恒生电子 (600570)
- 同花顺 (300033)
- 兆易创新 (603986)
- 三安光电 (600703)
行业板块分布
工业制造 22%, 基础化工与材料 19%, 电子信息 18%, 医药生物 11%, 可选消费 9%, 其他 21%
适合哪些投资者？
寻求超越传统金融地产大盘股alpha收益、看好中国产业转型中坚力量的投资者。
更多定投与财务规划实用工具
- 财务自由 (FIRE) 计算器 — 规划您的提前退休与被动收入目标
- 推迟定投成本计算器 — 直观测算推迟开始定投将损失的复利财富
- 定投 vs 还贷 (SIP vs EMI) 计算器 — 科学权衡提前还房贷还是坚持基金定投
常见问题解答 (FAQ) — 南方中证500 ETF
南方中证500 ETF 的历史定投回报表现如何？
根据交易所公开历史数据，南方中证500 ETF 近3年年化回报率为 +9.85%，近5年年化为 +1.00%，近10年年化为 +2.19%。 过往业绩不代表未来表现。历史年化回报基于交易所官方月度收盘净值计算。
基金定投（SIP）的回报是如何计算的？
定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。
每月定投 ¥1,000，5年后大约能积累多少资产？
按年化复合回报率 1% 测算，每月定投 ¥1,000（5年累计投入本金 ¥60,000），5年后预期期末总资产约为 ¥61,550，预期资产增值收益约为 ¥1,550。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。
南方中证500 ETF 的前几大重仓资产包含哪些？
南方中证500 ETF 的核心重仓包括 厦门国贸 (600153)、恒生电子 (600570)、同花顺 (300033) 等知名标的。行业配置侧重于 工业制造 22%, 基础化工与材料 19%, 电子信息 18%, 医药生物 11%, 可选消费 9%, 其他 21%。
南方中证500 ETF 的投资风险等级如何？
南方中证500 ETF 属于 中国中盘成长指数，具有中等至高风险波动特征。 投资者应在投资前充分评估自身的风险承受能力。
投资该基金有哪些税费或交易成本？
A股场内ETF二级市场买卖免征印花税，仅收取极低券商佣金（无印花税和过户费最低收费），且分红及资本利得符合现行个人免税政策。
数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情